Le patrimoine regroupe les biens qu’une personne détient et dont la preuve de cette détention se traduit en droit ou en titre de propriété (propriétés mobilières et immobilières, biens professionnels comme le fonds de commerce, etc.). Pour gérer ce patrimoine, l’optimiser, l’on peut se tourner vers un conseiller en gestion de patrimoine.
Le rôle du conseiller en gestion de patrimoine
Il faut d’abord éclaircir le point sur la gestion du patrimoine en lui-même. La gestion du patrimoine concerne les actifs d’une personne. Pour employer le jargon du métier, les biens matériels et immatériels d’une personne forment ses actifs financiers qui ensuite constituent son portefeuille. D’où le terme gérer le portefeuille client.
La gestion du patrimoine est souvent axée sur quatre grands axes. Elles concernent en général :
– l’audit patrimonial : il consiste à faire « un inventaire » des biens appartenant à une personne pour évaluer son capital. Il peut alors vous conseiller sur les investissements que vous pourrez faire, les solutions pour alléger vos impôts, etc.
– l’ingénierie patrimoniale
– l’architecture ouverte
– la gestion déléguée : le gestionnaire effectue le placement et le suivi des capitaux d’un client.
La plupart du temps, les gens viennent auprès d’un cabinet de gestion de patrimoine suite à l’acquisition de nouveaux droits ou titre de propriété ou suite à un héritage. Le conseiller en gestion de patrimoine intervient alors dans la gestion et l’optimisation du patrimoine du futur investisseur.
Pourquoi recourir aux services d’un conseiller en gestion de patrimoine ?
Lorsqu’on ne peut pas s’occuper de ses biens par faute de temps, à cause des obligations familiales ou parce qu’on s’y connait peu sur la gestion de patrimoine et sur les mécanismes qui permettent de fructifier ses actifs et de protéger la valeur de ses biens. Dans ce cas, mieux vaut se tourner vers un conseiller patrimonial. En effet, compte tenu de la complexité du domaine et de l’évolution sans fin des réglementations, il serait plus judicieux de confier cette gestion à professionnel.
Pour ce faire, vous pouvez faire appel aux services des cabinets spécialisés dans la gestion du patrimoine comme hortuspatrimoine.com notamment si vous vous trouvez sur Rennes en Bretagne. Cela vous permettra entre autres d’élargir les horizons d’investissement, de déléguer la gestion de votre patrimoine, de profiter des dispositifs pouvant alléger vos impôts, etc.
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